FactorPRO

Факторинг — это разновидность финансовых операций, при которых банк или специализированная компания приобретает денежные требования на должника и сама взыскивает долг в пользу кредитора (продавца) за определенное вознаграждение. Факторинговые операции в отличие от залога представляют собой передачу кредитором фактору права требования возврата долгов с заемщика. Это право продается фактору (от англ.factor — комиссионер, агент, посредник), в лице которо­го, как правило, выступает коммерческий банк, финансовая или специализированная факторинговая компания. В мировой практике существуют следующие виды факторингового обслуживания:покупка фактором платежных требований кредитора по отношению к заемщику; предоставление фактором кредитору комплекса услуг, которые помимо переуступки права востребов…

Что означает слово «факторинг» Факторинг — это переуступка задолженности третьему лицу, выполняемая с целью нормализации финансовых отношений и исключения задержки оплаты за товары, работу, услуги или права. Успешное ведение и развитие бизнеса невозможно без получения дополнительного финансирования. Факторинг предусматривает финансовое обеспечение текущего бизнеса и дает возможность получения средств до того, как покупатель оплатит поставку. Благодаря данной услуге компания быстрее возвращает средства в оборот, при этом снижается процент производственных рисков.Факторингом можно назвать цепочку услуг, необходимых для уступки или передачи дебиторской задолженности, т. е. долга одной фирмы перед другой. Если говорить простыми словами, факторинговая компания (в частности банк) платит клиенту…

Общие вопросы по рынку— Толеген, факторинг — далеко не новая тема в Казахстане, тем не менее лишь в прошлом году на рынке появились новые компании. С чем это, на ваш взгляд, связано?— Прежде всего, с ростом объема информации о факторинге и популяризацией его как инструмента устранения кассовых разрывов у торговых и производственных компаний. Здесь большую роль сыграли российские медийные ресурсы: за последние десять лет в России факторинг динамично развивается и пресса много о нем пишет. Так как с созданием ТС у наших стран растет торговый оборот, многие наши компании стали получать о факторинге все больше информации.Инвесторам факторинг интересен тем, что как бизнес он достаточно рентабелен, а вход в бизнес не очень дорогой. Создать ТОО и назваться факторинговой компанией, поверьте, несл…

Факторинг с регрессомФакторинг с регрессом обычно дешевле, чем без него, и получить его впервые проще.При факторинге с регрессом дебиторская задолженность сохраняется на вашем балансе. Первым платежом фактор перечисляет вам не все деньги, а только часть.Если покупатель не платит в срок, фактор делает обратную уступку, то есть превращает ваш факторинг в кредит — требует, чтобы вы возвратили первый платеж и заплатили комиссию за пользование деньгами и работу с документами.Факторинг без регрессаЭта услуга похожа на страховой полис, по которому вы уже получили возмещение.Фактор выкупает вашу дебиторскую задолженность на свой баланс. Первым платежом фактор может выплатить вам всю сумму.Если поставка не оплачена, фактор остается один на один с вашим клиентом-покупателем, вы не обязаны возвращат…

Шаг 1. У вас есть «белый», официально оформленный договор с клиентом на отсрочку платежа. Клиент рассчитывается с вами только безналичным способом. Если вы поставили товар или оказали услугу, у вас появляется дебиторская задолженность (счет на будущую оплату). С этой дебиторкой и договором на отсрочку вы приходите к фактору.Шаг 2. Фактор готов обменять свои деньги на вашу дебиторку. С ним вы заключаете договор факторинга и договариваетесь о том, как будет проходить документооборот. С этого момента ваша дебиторская задолженность принадлежит уже не вам, а вашему фактору — и все выставленные вами счета ваш клиент должен оплачивать на реквизиты фактора. Не забудьте сообщить своему клиенту новые реквизиты.Шаг 3. Фактор по вашей заявке перечисляет вам финансирование, так называемый первый плате…

Факторинг предоставляет сверхважные возможности для решения обозначенных задач и может считаться одним из лучших банковских продуктов для сопровождения сделок по покупке и поставке товаров с отсрочкой платежа. Эта услуга является одной из самых востребованных среди предпринимателей.Текущая экономическая ситуация подталкивает компании к тому, чтобы более активно использовать факторинг в качестве способа финансирования своего оборотного капитала. 1. Пополнение оборотного капитала без залогаФакторинг позволяет решить проблему нехватки оборотного капитала: предприятие обеспечивается реальными денежными средствами, при этом залоговое обеспечение от него не требуется. Поэтому услуга доступна и для кредитующихся компаний.Еще одно существенное преимущество — договор о факторинговом обслуживании н…

Разбираемся, как сделать так, чтобы эта ситуация не ударила по вашему бизнесу.Вы поставили товар или оказали услуги, а оплатят их через месяц. Кажется, что ваш бизнес становится похожим на банковский: вы кредитуете своих клиентов. Но в отличие от банка у вас нет свободных денег, кредитных аналитиков и службы взыскания долгов. А каждая задержка платежа грозит оставить бизнес без оборотных средств. Защититься от рисков и вывести бизнес на новый уровень поможет факторинг.Факторинг — это обмен будущей выручки на деньги. Вы продали товар и выставили за него счет клиенту. Счет — это будущая выручка, денег на руках у вас нет. Банк или факторинговая компания берет этот счет и оплачивает его раньше, чем это сделает ваш покупатель. Так в расчетах между продавцом и клиентом появляется посредник — фа…

Малый и средний бизнес Казахстана стал чаще обращаться к факторингу. Достаточно непопулярная альтернатива традиционного кредитования становится востребована в условиях кризиса, рассказывают банкиры. За последний год пророст составил 100 процентов. Только один банк потратил на факторинговое финансирование 110 миллионов долларов. Интерес к новому инструменту предприниматели малого бизнеса проявили из-за отсутствия требования залога, выгодно это и тем компаниям, которые сокращают кассовые разрывы и привлекают деньги в оборот. Крупный бизнес пользуется факторингом для хиджирования валютных рисков. К примеру, оплатить покупку большой партии товара может банк, причем до 90 процентов от суммы. Основной гарантией для банка является история взаимоотношений, также факторинг дается предприятиям, раб…