Подозрительные переводы будут блокировать
_______
DasQaz
Телеграм канал о налогах и всеобщем декларировании:
_______
Финансовые и платежные организации, а также операторы связи cмогут приостанавливать транзакции с признаками мошенничества на срок до трёх рабочих дней.
Перевод денег (или попытку перевода денег) могут признать транзакцией с признаками мошенничества. Это может произойти
1) по заявлению клиента. если он сам выявил мошенническую транзакцию;
2) при наличии информации от органа уголовного преследования;
3) если имеются основания в соответствии с внутренними регламентами финансовой организации ;
4) если получатель платежа находится в базе данных проведения мошеннических транзакций.
При выявлении мошеннической транзакции Финансовая организация:
- приостанавливает исполнение платежа или блокируют сумму перевода до трех рабочих дней;
- предоставляет клиенту информацию об этом, с указанием причин и оснований;
- уведомляет в антифрод-центр для отправки информации о транзакции в орган уголовного преследования;
- по истечении трех рабочих дней, при отсутствии решения органа уголовного преследования приостановлении платежа , либо об отсутствии необходимости в приостановлении такого платежа осуществляет транзакцию.
Если же финансовая организация получит информацию от антифрод-центра о лицах, связанных с мошенническими транзакциями то платеж будет приостановлен ло выяснения всех обстоятельств.
Финансовые организации будут обязаны направить в антифрод-центр информацию о попытках осуществления мошеннических транзакций.
Антифрод-центр может предоставлять органам уголовного преследования данные по транзакциям с признаками мошенничества, включая данные. которые относятся к банковской и иной охраняемой законом тайне.
Антифрод-центр без согласия клиента обменивается данными с финансовыми организациями и органами уголовного преследования о транзакциях с признаками мошенничества, о клиенте-физлице осуществляющим платёж, его ИНН, его номере банковского счета(карты), его номере телефона и данными удостоверения личности , и другими сведениями, необходимыми для идентификации клиента и платежей с его участием.
Промышленное внедрение системы Антифрод с полным функционалом планируется 22 июля 2024 года.
Справка:
Антифрóд (от англ. anti-fraud «борьба с мошенничеством»), или фрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества и предлагающая рекомендации по их дальнейшей обработке.
#DasQaz #переводы #платежи #антифрод
