Официальный ответ на вопрос о мошенничестве
Уважаемые друзья, клиенты, коллеги!
В ответ на обращение Кульпаш Коныровой, хотим предоставить пояснения по ситуации с мошенничеством, описанной на ее странице ФБ. Подтверждаем тот факт, что 1 марта 2013 года в отделении одно из магазинов техники, которое сотрудничает с Банком Хоум Кредит по предоставлению оборудования сотовой связи в кредит, консультант данной компании оформил кредит на имя дочери Кульпаш Коныровой. Банк заподозрил факты мошенничества в апреле 2013 года, когда были просрочены первые платежи по кредитам, оформленным в данной торговой точке. Банк производил розыскные мероприятия, чтобы найти людей, на которых были оформлены кредиты, но найти всех не удалось.
Совместно с теми, кто обратился сам, банк направил заявления в ДВД г. Астана в апреле 2013 года.
В марте 2014 года ДВД г. Астана постановил о возбуждении уголовного дела в отношении двух консультантов по статьям 177 ч.1 УК РК(мошенничество).
В июне 2014 года банк в ответ на запрос правоохранительных органов направил оригиналы запрошенных кредитных досье в ДВД г. Астана.
Также было принято решение об объединении всех уголовных дел, касающихся продавцов данной точки, в одно производство в ДВД г.Астана, т.к. часть уголовных дел находилась в районных управлениях ДВД г.Астана.
Наш банк делает все, что от него зависит, чтобы ускорить процесс и разрешить данную ситуацию. Банк неоднократно пытался ускорить процесс рассмотрения заявлений, что подтверждается рядом имеющихся в банке документов. Однако эти документы и ряд сведений не могут быть опубликованы ввиду существующих ограничений по законодательству РК ( банковская тайна, защита персональных данных, тайна следствия).
Мы предоставили все необходимые документы в ДВД города Астана для проведения графологической экспертизы. Данная экспертиза необходима, чтобы подтвердить тот факт, что эти люди не подписывали кредитные договора. Как только полиция проведет эту экспертизу, и банк получит соответствующие документы, эти договора аннулируются. Также эта информация будет передана в первое кредитное бюро для того, чтобы очистить кредитную историю пострадавших от мошенников граждан.
Для того чтобы избежать подобных ситуаций мы рекомендуем:
1. не доверять свои документы никому, даже друзьям и родственникам.
2. в случае пропажи документов, незамедлительно писать заявления в РУВД по факту утери документов.
3. раз в год проверяйте свою кредитную историю в кредитном бюро(можно через ЦОН).
В случае если у вас есть подозрение, что вы оказались жертвой подобных мошенников, в первую очередь обратитесь в банк, в котором на ваше имя оформлен кредит или же сразу обращайтесь в полицию. Полиция проведет необходимые следственные действия, на основании которых будет вынесено решение.
Что касается запрета на выезд из страны, из-за задолженностей по кредитам вам не могут запретить покидать страну до решения суда, но лучше всего проверить свои данные здесь:http://www.adilet.gov.kz/ru/reestr-sank