#СемейныйБюджет #ДепозитывЭксель #DepositumA
Тема семейного бюджета и личных финансов как правило вызывает большой интерес у широкой аудитории. Читателям ресурса будет небезынтересно узнать о наиболее полезных, грамотно продуманных инструментах учёта и менеджмента личных накоплений. Тем более если такие инструменты специально адаптированы под алгоритмы работы именно казахстанских банков.
Плановое ежегодное обновление DEPOSITUMA - Excel книги для калькуляции банковских вкладов, брокерских счетов, инвестиционных портфелей, статистических отчётов домашней бухгалтерии.
Сборник БЕСПЛАТНЫХ шаблонов для учёта личных финансов. Адаптирован к алгоритмам и особенностям расчёта начислений по депозитам казахстанских банков.
Описание предыдущей версии на yvision здесь.
В новой сборке увеличено количество листов. Теперь доступны для калькуляции до 30 вкладов с пополнениями и снятиями, 24 сберегательных вклада, 5 карточных счетов с различными бонусными программами, 7 текущих счетов или клубных карт, до 4 брокерских счётов с аналитикой инвестиционных портфелей. Существенно изменены статистические отчёты и добавлен функционал на отдельном листе общей сводной таблицы. Новинка! Добавлен лист для отслеживания торговых сделок и отображения реального финансового результата обменных операций иностранных валют. Лист FOREX в концепции DEPOSITUMA рассматривается как один из вариантов долгосрочных инвестиций.
Версия 8.2.23. Что нового:
- Для новых пользователей включена система уведомлений при ошибочном выборе начальных настроек депозитов. Система уведомлений носит рекомендательный характер и может быть деактивирована. Актуализирован список рекомендуемых настроек депозитов выборочно для каждого банка РК и типа вклада.
- Добавлены уведомления для алгоритмов предусматривающих перенос дат начислений в случаях, когда таблица не может однозначно определить как переносить дату и предлагает выбор пользователю. Теперь DEPOSITUMA помимо выходных дней недели знает государственные праздники РК. При автоматическом и ручном способах переноса дат приоритет всегда имеет ручной выбор пользователя.
- Добавлено подробное описание на стартовом листе книги о нюансах работы с группами сберегательных вкладов. Справка появляется при наведении курсора на ячейку "ИНФО".
- Теперь срок вклада можно задавать в месяцах и/или днях. Диапазон выбора - от одного дня до десяти лет.
- Улучшен формат записи периода капитализации. Теперь период задаётся целым положительным числом (месяцы), числом в скобках или отрицательным (дни), текстовой записью "ежедневно", "ежемесячно" и так далее (список доступных текстовых значений появляется в выпадающем списке). Диапазон выбора - от одного дня до десяти лет.
- Улучшены формулы расчёта ГЭСВ, эффективной ставки за весь срок и фактической доходности по вкладу. Теперь формулы адаптированы к индивидуальному типу алгоритма начислений каждого банка.
- Добавлены новые алгоритмы начислений, потенциально возможные к реализации в банках РК. За образец взяты алгоритмы банков соседних государств. Среди новинок - алгоритм с капитализацией начислений на минимальный остаток в течении фиксированного периода, алгоритм для вкладов без капитализации и без отображения промежуточных начислений в распечатке, алгоритм для вкладов без капитализации и с отображением промежуточных начислений в распечатке, алгоритм с плавающим периодом капитализации.
- Добавлен отдельный лист FOREX для калькуляции финансового результата инвестиций в иностранную валюту с учётом торговых сделок за определённый период времени.
О функционале работы с брокерскими счетами читать мой предыдущий пост здесь.
Лист итоговой сводной таблицы всех активов. Версия DEPOSITUMA 8.2.23. Что нового:
- Улучшены статистические отчёты. При выборе типа отчёта формируются более логично скомпонованные таблицы.
- В отчёты добавлены элементы графики. Удобно анализировать отчёты с сравнительными диаграммами ставок, сумм и оставшегося времени до закрытия.
- Добавлены элементы в отчёты по операциям и начислениям за избранный период.
- Внесены изменения в работу формул календаря закрытия депозитов.
- Прочие возможности сводных отчётов указаны в описании предыдущей версии DEPOSITUMA здесь.
- Новинка! На лист сводных отчётов добавлен сектор "Карточные счета и бонусные программы", а также отдельный от основного рабочего поля сектор хранения реквизитов счетов.
>>> Инструкция для пользователей предыдущей сборки по переносу данных из старой версии файла в новую.
1. Задайте старому файлу уникальное имя отличное от стандартного названия.
2. Скачайте новый файл.
3. Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК.
4. Откройте оба файла и последовательным копированием и вставкой перенесите данные со всех страниц книги. Важно! Не используйте "ctrl-C" и "ctrl-V" при переносе данных. Пользуйтесь правой кнопкой мыши и опцией "Специальная вставка - вставить только значения". Причина ограничения - при использовании "ctrl-C" и "ctrl-V" выполняется копирование не только значений, но и формата ячеек и формул условного форматирования. В разных версиях файла форматы ячеек могут отличаться, перенос старых форматов означает потерю нового функционала. При случайном использовании "ctrl-C" и "ctrl-V" отменить действие можно командой "ctrl-Z", либо выйти из Excel без сохранения.
5. На слабых компьютерах при переносе данных одновременная работа двух файлов DEPOSITUMA, особенно в моменты автосохранения, может сопровождаться кратковременными фризами.
6. При переносе данных периодически сохраняйтесь. Это обеспечит наличие контрольных точек, если на очередном этапе переноса произойдёт сбой или ошибка по невнимательности.
7. После выполнения процедуры переноса данных перейдите в обеих файлах на лист общей сводной таблицы и убедитесь в полном совпадении значения в ячейке "общий итоговый баланс всех активов (в усл.ед.)". Несовпадение баланса информирует о неполном переносе данных или неидентичных настройках депозитов.
8. После переноса данных не спешите удалять старый файл. Есть вероятность, что важная для вас заметка не перенесена в новую версию файла.
>>> Инструкция по первому запуску DEPOSITUMA для новых пользователей.
1. Скачайте файл по ссылке.
2. Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК.
3. Файл открывается через пароль 9093 из расчёта, что там могут содержаться конфиденциальные данные и логин-пароли к интернет-банкингам, такие заретушированные ячейки предусмотрены. Пароль на вход в файл можно поменять: наведите мышь на ячейку "Безопасность" на стартовом листе Admin/Tools и читайте всплывающую подсказку.
4. Ознакомьтесь с приветственной инструкцией. Также на стартовой странице "Admin/Tools" есть помощь в установке параметров для каждого казахстанского банка. Имейте в виду, что разные банки используют различные алгоритмы начисления процентов.
Скачать DEPOSITUMA можно с Яндекс-Диска: https://disk.yandex.kz/d/hsrcW4-4hXDLE
... Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК.
... Пароль на открытие файла 9093 служит для сохранения конфиденциальных данных.
Поддержка проекта. Желающие внести предложения, оставить отзыв, выслать баг-репорт могут воспользоваться формой обратной связи с разработчиком, нажав на стартовом листе ссылку "Поддержка проекта". С момента запуска новой сборки баг-репорты по старым версиям файла обрабатываться не будут. Убедитесь, что найденная ошибка возникает в новой версии файла.
Донаты. Сделайте свой личный вклад в развитие проекта. Выражайте финансовый респект разработчику. Мотивируйте делать продукт ещё лучше.
