Доллар ушел с повестки дня.
Индикаторы
Накануне посмотрел интервью "Городского Сумасшедшего"
Сегодня подметил для себя Новость номер один, что лихорадила умы Казахстанцев уже пол года ушла с повестки дня.
Я было подумал о редакционной политике навязаной сверху впредверии выборов и решил проверить Гугл Трендз, где явно видно что ажиотаж идет на спад.
Так как биржевой курс слабый индикатор реальных дел поглядел под какой процент банки занимают друг другу доллары, как выяснилось по рыночной ставке.
Нефть накануне мощно вышла из треугольника попав в серьезный коридор между 36 и 38 доллярами за барель. Вдобавок к этому на уровне в 38 долларов она уперается в в скользящую среднюю от которой уже дважды тренд разворачивался.
Индекс доллара выбрался из медвежъей зоны 200 дневной скользящей средней.
Его закрепление выше 98.5 может привезти к его стремительному укреплению, а это сильно увеличивает вероятность падения цены на нефть.
В свою очередь Российский рубль находится у нижней границы своего коридора. И рисует фигуру треугольник. В случае отскока от уровня сопротивления цена доллара может дойти до 90 - 92 рублей.
Курс доллара в Казахстане.
Как мы помним курс доллара в Казахстане = курс доллара к рублю х 4.7
Правительство утвердило новую формулу для бюджета при 30 долларах за барель курс 360 = 10800 тенге (ни еще ни раз будут его пересматривать)
Исходя из этого в моменте можно смело ожидать курс доллара у нас 400-420 тенге. "А чо #ля Если нет, что будет если нет?"
Правда наше правительство может принять решение, не портить весеннее настроение в такой важный для страны момент и снова начать ЖЕЧЬ ДОЛЛАРЫ ИЗ ФОНДА.
В таком случае мы будем стоять как вкопаные а падать будут наши соседи.
Что говорят эксперты?
Как говорит господин Демура нефть нацелена сходить до 20 долларов за 1 барель.
Владимир Левченко в своей статье Первое затмение 2016 написал.
Все рынки и рынок нефть начнут падение впредверии солнечного затмения до 9 марта, а после 9 будет отскок и затем еще небольшая волна вниз к другому затмению. И уже с последних дней марта или начала апреля вверх до середины мая.
Если индикаторы и эксперты окажутся не правы нас ждет дальнейшее укрепление как я писал ранее.
Что делать?
Для себя я принял решение начиная с 36 долларов за барель, на любые приходящие тенге скупать самые короткие долларовые облигации. Благо я успел подготовиться и вернулся на Казахстанскую биржу. Нынешний брокер хорош бесплатным торговым терминалом и ничтожными комиссиями.
Через них на пробу я приобрел долларовые облигации АТФ Банка под 10.8% годовых со сроком погашения 11 мая 2016 года. Несмотря на уверения брокера что конвертация тенге в доллары проходит по биржевому курсу, на поверку оказалось на 6 тенге выше среднего. Я попросил уточнить почему, ждем ответа.
Однако текущие процентные ставки по валютным облигациям быстро сглаживают эти 6 тенге.
Какие облигации выбрать.
Самое главное, что нужно знать это два понятия.
Даты купонных выплат – Число месяц год, когда выплачиваются проценты по облигациям.
Дата погашения – Число месяц год, когда выплачивается вся сумма.
Тут нужно решить, когда нам понадобятся деньги, если через пол года, значит нужно искать облигацию с датой погашения через пол года.
А если наша цель это долгосрочное вложение и получение процентного дохода значит с датой погашения гораздо позже.
В случае если срочно понадобятся деньги можно продать эти облигации, но вероятно по менее выгодной цене.
КомпанияОблигация% годовыхдата выплатыАО "АТФБанк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ATFBe511.5 - 9.611.05.16АО "Казахстан инжиниринг"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/KZENe18.3 - 5.503.12.16АО "Евразийский банк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/EUBNe17.5 - 706.11.17ТОО "Исткомтранс"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ECTRe114.49 - 11.5022.04.18ТОО "Жаикмунай"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ZHMNe316.25 - 13.2614.02.19АО "ForteBank"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ASBNe1413.3 - 10.315.12.24АО "Банк Развития Казахстана"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/BRKZe48.0 - 5.023.03.26АО "Қазақстан темір жолы"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/TMJLe18.5 - 7.510.07.42АО "КазМунайГаз"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/KMGZe98.3 - 5.3107.11.44
Интересный вариант мне предложил мой брокер, Долларовые облигации Казкома под 10% годовых срок погашения 2022 год, с возможностью погашения каждые 2 года.
http://www.kase.kz/ru/bonds/show/BTASe16
Это означает что я смогу получать по 10% годовых, а если захочу досрочно изять свои деньги, через 2 года получу их по номиналу, а не по рыночной цене.
Может возникнуть желание преобрести на КАСЕ американских эмитентов. Не покупайте на падающем рынке.
Банк оф америка. http://www.kase.kz/ru/shares/show/US_BAC_
Или фонд на индекс S&P500 http://www.kase.kz/ru/mifs/show/US_SPY_
Если все произойдет как предполагается, их цена в долларах серьезно просядет. А вот уже в конце марта это будет хорошим среднесрочным вложением. В книге Разумные Инвестиции. Все о вложениях из любой точки мира. Я делюсь мыслями о том почему население наших стран имеет такой низкий уровень финансовой грамотности.