--- title: "Пирамидотворчество" description: "Ирина ГАЛКИНА Судя по опыту строителей финансовых пирамид, самые денежные, но и самые доверчивые, ..." author: "ZonaKZ" published: "2017-05-30T19:49:03+00:00" modified: "2017-05-30T19:49:03+00:00" locale: "ru" canonical_url: "https://yvision.kz/post/piramidotvorchestvo-768467" markdown_url: "https://yvision.kz/post/piramidotvorchestvo-768467/markdown" site_name: "Yvision.kz" --- # Пирамидотворчество > Ирина ГАЛКИНА Судя по опыту строителей финансовых пирамид, самые денежные, но и самые доверчивые, ... [Ирина ГАЛКИНА](https://zonakz.net/authors/?author_id=642)   Судя по опыту строителей финансовых пирамид, самые денежные, но и самые доверчивые, и самые охочие до легких доходов люди живут в Караганде и Астане На Казахстан, как саранча, налетели последователи Мавроди. Их гений заключается в том, что они искусно убеждают людей, имеющих хотя бы мало-мальские сбережения, отдавать им деньги в рост. Иные, кто не имеет денег, берут деньги в кредит в банках и у знакомых, чтобы озолотиться. Сначала все события развиваются по законам жанра: пылкие обещания, виртуальная калькуляция будущих процентных доходов, агитация всех друзей и знакомых вложиться в «выгодное дело». Это потом будут закрытые на замок офисы сомнительных контор, показания полиции, уголовные дела, надежды вернуть свои вложенные в «предприятие» деньги, тающие с каждым днем… В 2016 году некая гражданка К. (почему-то прокуратура не называет фамилию женщины, организовавшей финансовую пирамиду), создав ТОО «ФинансОптоГрупп», смогла привлечь «инвестиции» для совместной деятельности и участия в ТОО от 1,5 тыс. карагандинцев. За считанные месяцы ее фирма приняла денежные средства на об­щую сумму более 3 мл­рд. тенге, из которых вкладчикам, среди которых жители Караганды и Астаны, не возвраще­ны 2 млрд. тенге. В октябре 2016 года гражданка К. была взята под стражу. Позже были установлены 7 соучастников организации финансовой пирамиды. *«**10 мая с.г. проц­ессуальным прокурором уголовное дело в отношении К. по ст.2­17 ч.3 п.2 УК (создание и руководст­во финансовой пирами­дой, с привлечением денег или иного имущ­ества в особо крупном размере) направлено в суд для рассмотрения по су­ществу»*, — проинформировала прокуратура Карагандинской области. Еще 40 карагандинцев обманула организация, осуществляющая торги на международном валютном рынке. В карагандинское общество по защите прав потребителей «Гарант» обратились горожане с жалобой на фирму «Клондайк капитал», которая рекламировала себя как опытный трейдер, осуществляющий торги на валютном рынке Forex. Люди отдавали фирме свои деньги — от $1 тыс. до $25 тыс. — в надежде получить выгоду, но их обманули. Люди не только не заработали на колебаниях курсов валют, но и не смогли вернуть свои деньги. На сегодняшний день общественная организация от имени обманутых карагандинцев подала заявление в полицию и областную прокуратуру с просьбой проверить деятельность руководителей финансовой компании, которая обманула людей, на наличие признаков преступлений, предусмотренных ст. 190 УК РК (мошенничество) и ст. 217 УК РК (создание финансовой пирамиды). Ранее в Астане была пресечена мошенническая деятельность преступной группировки, где учредитель ТОО «Респект» заключал договора по выдаче кредитов и, получив от граждан первоначальные взносы от 75 тыс. до почти 7 млн. тенге, скрылся. Количество обманутых граждан составило более 1 тыс. человек. Желаете продолжения детектива? Пожалуйста! В настоящее время разворачиваются события вокруг инвестиционной компании Questra Holdings Inc., которая не зарегистрирована в Казахстане, но которая активно стригла купоны в Кзылординской области, предлагая населению вложиться в инвестиционный портфель и обещая комиссионные вознаграждения за каждого привлеченного участника. Компания предлагала всем желающим подписать договор на сумму 30 тыс. тенге и обещала через полгода выплатить вознаграждение в 40 тыс. тенге. Возможно, подобной деятельностью компания занималась и в других регионах, поэтому министерством внутренних дел РК решено создать следственную группу по делу о финансовой пирамиде Questra Holdings Inc. Поскольку характер и метод работы Questra Holdings Inc. содержат все признаки финансовой пирамиды, по указанию прокуратуры области полицейскими начато досудебное расследование по статье 217 УК РК. По данным директора департамента государственного языка и информации МВД РК Алмаса Садубаева, количество уголовных дел по факту создания финансовых пирамид в Казахстане в 2017 году резко возросло: *«**Если в 2016 году в производстве находилось 350 уголовных дел по факту создания финансовой пирамиды, то за 4 месяца текущего года уже 351»*. Количество обманутых граждан исчисляется в тысячах, а суммы потерянных денег – в миллиардах тенге. Все договоры с сомнительными фирмами недействительны! Комментарий Национального банка РК: *– Одним из привлекательных условий вложения денег в финансовую пирамиду является возможность получения высокого дохода через довольно короткий промежуток времени.* *В качестве финансового инструмента, используемого для совершения мошенничеств по принципу финансовой пирамиды, используются «ценные бумаги», а также договоры займа (привлечение денег), траста, страхования.* *В редких случаях учредители организации-пирамиды действительно инвестируют полученные деньги в основные средства, ценные бумаги и т.д., но и в этом случае основная масса внесенных денег не может использоваться для серьезных инвестиций, поскольку необходима для выплаты обещанных высоких доходов.* *Необходимо отметить, что привлечением денег от населения на территории Республики Казахстан могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.* *Таким образом, операции по приему депозитов от физических лиц относятся к банковским и подлежат обязательному лицензированию. Нарушение законодательства Республики Казахстан о лицензировании влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.* *Согласно требованиям Гражданского кодекса Республики Казахстан, иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.* *Соответственно деятельность организаций, не имеющих лицензии уполномоченного государственного органа на привлечение депозитов от физических лиц, но предлагающих населению разместить в данной организации свободные деньги, носит признаки мошенничества и является нарушением действующего законодательства Республики Казахстан.* ![10 ЯВНЫХ ПРИЗНАКОВ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ](https://zonakz.net/wp-content/uploads/2017/05/2017-05-25-finansovaya-piramida.jpg) *** *© ZONAkz, 2017**г. Перепечатка запрещена. Допускается только гиперссылка на материал.* --- Source: [https://yvision.kz/post/piramidotvorchestvo-768467](https://yvision.kz/post/piramidotvorchestvo-768467)