--- title: "Если Всем стало страшно и бабульки штурмуют обменник, пора продавать БАКС!" description: "Народная примета.Если нас перестали успокаивать что все наладится,Если пугают скорым походом на деся..." author: "ivan_skachkov" published: "2016-01-20T20:53:22+00:00" modified: "2020-07-25T22:03:30+00:00" locale: "ru" canonical_url: "https://yvision.kz/post/esli-vsem-stalo-strashno-i-babulki-shturmuyut-obmennik-pora-prodavat-baks-673905" markdown_url: "https://yvision.kz/post/esli-vsem-stalo-strashno-i-babulki-shturmuyut-obmennik-pora-prodavat-baks-673905/markdown" site_name: "Yvision.kz" --- # Если Всем стало страшно и бабульки штурмуют обменник, пора продавать БАКС! > Народная примета.Если нас перестали успокаивать что все наладится,Если пугают скорым походом на деся... Народная примета. Если нас перестали успокаивать что все наладится, Если пугают скорым походом на десять долларов за Барель и крахом, Если Всем стало страшно? И даже бабушки выстраиваются в очереди у обменных пунктов, ПОРА ПРОДАВАТЬ БАКС! Чуть больше года назад было уже понятно что девальвации быть, стоял только вопрос когда? Именно тогда я написал статью Девальвация тенге, КОГДА? В статье я описал формулу расчета курса, в которой уверен и сегодня, а в заключение я предположил: Лично мое мнение что Нац банк будет ждать когда обозначится дно цены на нефть. Представители стран ОПЕК и эксперты говорят, что нефть вполне может подешеветь до 40 долларов за барель. Тогда остановится и падение Рубля, который теперь будет жестко следовать за ней. Прошел год. Мы догнали Рубль в его падении, начали с ним коррелировать. Нефть дошла до критического уровня 28, было оттолкнулась к 30 долларам пробив это сопротивление устремилась к 25! ![](http://im9.asset.yvimg.kz/userimages/ivan_skachkov/ztFo6PJjVU37P2xy17W43hY401Rb0T.png) Настроение(Sentiment Index) по Larry Williams Так что же кроме очень сильного уровня сопротивления говорит о скором развороте? Настроение(Sentiment Index) C.O.T. - Отчет публикуемый каждый четверг Комиссией по торговле товарными фьючерсами. На основе отчета этой организации аналитики строят индикаторы: COT Index, COT Net Position Они отражают поведение Хедж Фондов, а ребята похоже все больше и больше сокращают свои продажи, в пользу покупки нефти в надежде на ее рост. Хедж фонды редко ошибаются. Другой Индикатор RSI подсказывает нам что конец уже близко у красной черты, и вскоре должно быть охлаждение ситуации. ![](http://im9.asset.yvimg.kz/userimages/ivan_skachkov/P6gltTBBzq287fegCZ46e66DiTot6M.png) В довесок, Аналитик Владимир Левченко на этот счет пишет о том что при стоимости 82-85 рублей за 1 доллар следует потихоньку избавляться от доллара и уходить в 3х месячные Облигации Федерального Займа, их средняя доходность 10% годовых. Для себя я принял решение. На этих же уровнях выходить в ТЕНГЕ. О каких уровнях идет речь: на сегодня мы как прилипшие идем вслед за рублем в отношении 4.7 Посмотрите сами вечерний курс рубля к доллару умноженый на 4.7 = курс тенге на утренней сессии. ![](http://storage.yvision.kz/images/user/ivan_skachkov/2p5iF86b0WfDM5a5E47pe7OtEClhZ8.png) 82 х 4.7 = 385 именно на этой цифре я принял решение начать продавать свои доллары. Зачем? Ты в своем уме? - самые частые вопросы. Предположительно, нас ждет поход к 100 дневной скользящей средней цены нефти в район цены 40-45 долларов за барель. Поход этот может затянуться на 4-5 месяцев. Теперь давайте вернемся к ранее озвученой формуле 16 500 / brent = курс Исходя из нее мы можем предположить что регулятор будет пылесосить доллары с рынка пока в своем укреплении мы не дойдем до этой цифры - тогда курс составит 366 тенге. Однако если взглянуть на график опубликованый мной ранее. https://www.tradingview.com/chart/UKOIL/3Vk7gGaF-Kazakhstan-Tenge-Long-20/ В ноябре мы дошли до 15 000 и нацбанк прекратил скупку валюты на рынке. В таком случае ожидаемый мной обменный курс 15 000 / 45 = 333 тенге за один доллар сша. Что же делать продав завтра десятку, что делать с тенге. За 3 850 000 к лету можно заработать 1500 долларов. Но деньги не должны лежать под матрацем. Проведя некоторые изыскания я понял что казахстанские депозиты бесполезны, на сегодня они совсем не покрывают инфляции, а нацбанк не торопится поднимать планку. Ответ SHADOW BANKING, что это такое хорошо рассказывает Perry G Mehrling – Из Колумбийского университета https://www.coursera.org/course/money https://www.coursera.org/course/money2 Суть в том что на западе классический банкинг уже давно мертв. Предприятия не берут кредиты у банков под кабальный процент, они идут на биржу выпуская ОБЛИГАЦИИ. Если раньше Банки были прокладкой между частными лицами и бизнесом, брали депозиты у населения и кредитовали бизнес. Сегодня население само кредитует бизнес, покупая облигации. Взглянув на казахстанский рынок облигаций я был приятно удивлен. Премия за риск серьезно возрасла. Я рассматривал только те облигации что по доходности выше сегодняшних депозитов в тенге. КомпанияСсылка% ГодовыхАО "Национальная компания "Продовольственная контрактная корпорация"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/PRKRb513АО "Евразийский банк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/EUBNb513Дочерней организации АО Банк ВТБ (Казахстан)http://www.kase.kz/ru/bonds/show/BVTBb214.01АО "Фонд национального благосостояния "Самрук-Қазына"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/SKKZb2314.45АО "Kaspi Bank"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/CSBNb1115АО "ПАВЛОДАРЭНЕРГО"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/PDENb115.9АО "Банк ЦентрКредит"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/CCBNb1916АО "Центрально-Азиатская топливно-энергетическая компания"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/CTECb116.54АО "Ипотечная организация "Казахстанская Ипотечная Компания"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/KZIKb1618Дочерний банк АО "Хоум Кредит энд Финанс Банк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/HCBNb122.01ТОО "Корпорация "АПК-Инвест"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/APKIb437 Давайте попробуем расчитать примерную доходность если мы инвестируем 3 850 000 (от проданых 10 000 долларов) в эти 11 облигаций равными долями на 3 месяца по 350 000 на каждую компанию. За 3 мясяца ориентировочная прибыль составит 170 000 тенге, 17.66% годовых. В итоге уже летом мы получим 4 020 000 тенге. А дальше! Нефть по 45 курс доллара 333 тенге, телевизор нам вещает о том что кризис пройден, вот еще немного и 100 долларов за барель. Значит пора закупать активы номинированые в твердой валюте. Если на тот момент золото достигнет своих целей в 900 долларов за тройскую унцию - это будет самый безопасный вариант. Так куда же все таки вложить деньги на следующем развороте. Взглянем на доходность казахстанских долларовых облигаций сегодня. КомпанияСсылка% ГодовыхАО "Банк Развития Казахстана"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/BRKZe45АО "Национальная компания "КазМунайГаз"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/KMGZe95.31АО "Национальная компания "Казахстан инжиниринг"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/KZENe15.5АО "Евразийский банк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/EUBNe17.1АО "Национальная компания "Қазақстан темір жолы"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/TMJLe17.5АО "АТФБанк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ATFBe59.09АО "ForteBank"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ASBNe1410.1ТОО "Исткомтранс"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ECTRe111ТОО "Жаикмунай"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/ZHMNe311АО "Казкоммерцбанк"http://www.kase.kz/ru/bonds/show/KKGBe2211.01 Ну а для тех кто не хочет рисковать. Покупка этих валютных облигаций уже сегодня является хорошей альтернативой депозитам со средней доходностью 8.2% годовых. Итак если мы меняем свои 4 миллиона обратно в доллары то получим уже не 10 тысяч с которых начинали а 12 000. Через один год и три месяца из 10 000 долларов мы сделаем 12 984 Это будет примерно 23% годовых в валюте на одних лишь операциях с облигациями. Какой будет курс доллара к тенге в феврале 2017 года, предполагать сложно. Однако я думаю что он точно будет за отметкой 500 тенге за 1 доллар. P.S. Да со своим прогнозом я немного промохнулся, но недавно мы увидели практически 500. Бьюсь об заклад что уже не осталось оптимистов верящих в тенге. С момента написания этой статьи прошло уже 4 года и вопрос курса меня уже давно не интересует. Потому что я нашел стабильный инструмент для инвестиций с низкой долей риска. Имя ему Улучшеный Dual Momentum, Деталями стратегии я делюсь на сайте www.firein.eu и на страницах своей книги "Разумные Инвестиции" --- Source: [https://yvision.kz/post/esli-vsem-stalo-strashno-i-babulki-shturmuyut-obmennik-pora-prodavat-baks-673905](https://yvision.kz/post/esli-vsem-stalo-strashno-i-babulki-shturmuyut-obmennik-pora-prodavat-baks-673905)