Сегодня я своим читателям хочу рассказать об известных мошеннических схемах, куда ни в коем случае не стоит вкладывать свои деньги или деньги родственников, близких, любовников и любовниц, друзей, знакомых, детей и всех тех кого вы знаете.
Долго расписывать и утомлять читателя не собираюсь и так поехали!
Румынские, болгарские, африканские и иные инвестиции. Суть развода: человек вкладывает определенную сумму, в моей практике около 1 000 американских долларов в год или в полгода (все зависит от жадности мошенников) на банковский счет в иностранном банке, и ему обещают два раза больше прибыли в зависимости от инвестиции. Допустим человек ежегодно или в полгода раз откладывает в иностранном банке по 1 000 долларов США. Задача необходимо собрать за такое время 10 000 долларов США. Как соберете необходимую сумму, на ваш счет поступают деньги в размере 20 000 долларов США.
Каким образом люди верят в такую схему и отдают свои кровные? У всех у нас есть родственники со стороны отца и матери, двоюродные братья и сестры, соседи, друзья, то есть свой круг общения.
И вот какой-нибудь такой родственник начинает уговаривать своего родного, знакомого вложить денежные средства в такую схему, при этом зачастую этот родственник сам вложил туда денежные средства. 9 человек из 10 может отказать ему, но 1 из такого знакомого согласится участвовать в такой афере.
И при этом кто притянул человека в такую схему, сам не блещет умом в сфере инвестиции, но мощно запрограммирован другими идейными создателями таких схем. Такой человек в своей речи применяет сложные непонятные термины, стараясь показать свою значимость и что совсем немного и он купит отдельный остров и всю жизнь будет жить на дивиденды.
Для усыпления бдительности организаторы заключают агентские договора с клиентами. Но условия договора у профессиональных юристов может вызвать саркастическую улыбку. Если нормальные договора в нашей стране заключаются с учетом казахстанского законодательства, то в мошеннических договорах при спорах применяется законы неизвестной африканской страны, в неизвестном африканском суде. Иными словами в случае желания вернуть свои кровные вы не сможете пойти в местные суды для взыскания своих денег, а придется судиться в неизвестной африканской стране, по африканским законам и наши суды не имеют права рассматривать такие иски.
Супер современный инвестиционный фонд с прибылью от вклада от 30% до 1000% и больше процентов, также необходимо привлекать клиентов.
Ну такие схемы известны давно и называются они финансовой пирамидой. Кстати создание финансовой пирамиды по новому уголовному законодательству преследуется по закону.
Схема работы такой организации проста, но люди все равно продолжают верить в успех своего вклада и всем своим родным и близким говорят, что когда-то человек вложив 100 долларов США получил дивиденды в размере 1 000 000 долларов США и купив отдельный остров живет на эти деньги.
В современном мире мошенники широко используют современные технологии: создаются специализированные сайты, активно применяются интернет платежи. Соответственно при обращении в правоохранительные органы, это является дополнительным барьером для доказывания факта создания финансовой пирамиды, и положив руку на сердце можно отметить, что профессионализм должностных лиц, которые расследуют такие дела не всегда находится на должном уровне.
Помнится недавно были на слуху такие громкие скандалы в стране, когда мошенники обманывали сотни и тысячи людей. Организаторы покупали себе "серебряные БМВ" и т.п.
Были громкие процессы и тысячи обманутых людей, которые в суде требовали возврата своих денежных средств и которые проклинали организаторов таких пирамид. Но человеческая память коротка, и через два-три года в стране создаются такие или аналогичные финансовые пирамиды и сотни людей, которые становятся жертвами таких мошенников.
И теперь самый лакомый кусок мошенничества это - выдача кредитов и займов. Да, именно, чтобы обмануть жертву мошенники выдают кредиты и займы. Но в чем загвоздка такой схемы?
Человеку срочно нужные деньги, не большая сумма в размере до 1 000 000 тенге, знакомые отказывают в выдаче денег, банки тоже не дают, заложить нечего, и тут жертва натыкается на объявление или слышит от кого-то, что есть микрокредитная организация, которая выдаст необходимую сумму за 5 минут. И что самое главное без процентов, комиссии и переплат. Нужен тебе 1 000 000 тенге, оформляешь заем на год и через год возвращаешь эту сумму без процентов. Или такие символические малые проценты, что желание взять кредит растет с каждой минутой.
И вот человек бежит в такую организацию, дает своё удостоверение личности, заполняет заявку и ... платит комиссию в размере до 100 000 тенге для рассмотрения заявки на получение кредита.
После оплаты начинает ждать одобрение кредита, но через некоторое время приходит смс на телефон, что в выдаче кредита ему отказано. А оплаченная комиссия является невозвратной.
Некоторые умудряются оплачивать такие комиссии по нескольку раз в надежде, что комиссия даст добро на получение кредита.
Можно конечно долго писать о причинах и следствиях возникновения таких схем, но пока существует человечество дело Остапа Бендера будет жить и процветать.