• 3355
  • 0
  • 0
Нравится блог?
Подписывайтесь!

Самые популярные способы финансовых махинаций

Во все времена участники рынка ценных бумаг занимались не инвестициями, а обналичиванием и отмыванием денег. Контроль устроен так, что финансовые власти этих фирм-пустышек просто не видят. Мы составили рейтинг самых популярных способов финансовых махинаций.


В Интернете нет дефицита в предложениях о продаже компании – профессионального участника рынка ценных бумаг с лицензиями Федеральной службы по финансовым рынкам – ФСФР. Но такое предложение и спрос обусловлены не популярностью биржевой торговли, а возможностью обналичить деньги. Около 30 процентов профучастников не ведут реальной деятельности, заявляют специалисты в области финансов. Это пустые оболочки для «схем».

Полный сервис

Популярность такому способу вывода наличности добавляет отсутствие контроля за операциями с ценными бумагами. За это покупатели готовы отдать немалые деньги. Расценки за зарегистрированного профучастника начинаются от 500 000 рублей и достигают 1,1 млн рублей. Как посредникам удается открывать фирмы, которых практически нет? При лицензировании ФСФР обращает внимание главным образом на наличие собственного капитала и штата аттестованных сотрудников. Минимальный капитал для инвесткомпании составляет сейчас 35 млн руб. Но есть возможность использовать эти деньги в том числе при отмывании и обналичивании, так как учредитель вправе выписать вексель, внести в уставной капитал компании и зарегистрировать ее, а далее расплатиться векселем за покупку ценных бумаг, получить выписку из депозитария и подать в ФСФР документы на лицензирование.

Не последнюю роль в деле функционирования такой компании играет наличие у нее руководства и персонала. В реальности же есть только один сотрудник, который постоянно находится на телефонной связи на случай если ФСФР решит убедиться в наличии в компании директора. Такой штат обходится организаторам теневого бизнеса в копейки в сравнении с теми суммами, которые они могут прокачать через купленные компании.

обналичивание денегСпособ обналички

Профучастник в отличие от любой другой компании имеет право снимать со своего банковского счета большие суммы наличными для покупки ценных бумаг.

Чем же привлекает рынок ценных бумаг желающих обналичить средства? Профучастник в отличие от любой другой компании имеет право снимать со своего банковского счета большие суммы наличными для покупки ценных бумаг. При этом практически никаких дополнительных подтверждений не требуется – лицензия ФСФР является гарантом легальности снятия денег. Кредитная организация со строгой системой контроля может также попросить бумаги о предварительной договоренности по сделке, но никаких итоговых документов с профучастника не спросят.

Поэтому на рынке ценных бумаг достаточно тех, кто предоставляет услуги, и тех, кто ими пользуется. Одни продают ничего не стоящие бумаги, другие кладут деньги себе в карман, составляя «пустые» акты о якобы состоявшейся сделке.

Большая стирка

Возможности позволяют профучастнику применять к финансам и обратный процесс – отмывание. Для этого некая сумма заводится в инвестиционную компанию, брокер вкладывает их в высоковолатильные бумаги, процент по которым может составлять 10–20 процентов в день. Далее игрокам «очень везет», и в компанию возвращаются уже совсем другие деньги, якобы заработанные на бирже.

Единственным минусом такой схемы является необходимость заплатить налог на доходы, а также оплатить услуги брокера. Стоимость легализации средств зависит от механизма «стирки». Если их просто прогнали через инвесткомпанию, с клиента возьмут 5 процентов от полученной суммы; если для запутывания следов совершаются покупки ценных бумаг, сделки, то цена возрастает до 10 процентов.

На выход!

На рынке ценных бумаг достаточно тех, кто продает ничего не стоящие бумаги, а другие кладут деньги себе в карман, составляя «пустые» акты о якобы состоявшейся сделке.

Помимо всего вышеперечисленного, профучастник может быть использован просто для вывода активов. Никто не проверяет, имеются ли действительно в наличии у компании приобретенные бумаги. Получается, что можно постепенно уводить средства фирмы в ценные бумаги, которые фактически являются только прикрытием. И постепенно у такой организации не остается ничего – ни бумаг, ни денег. После многочисленных историй ЦБ решил разработать для банков специальные критерии оценки депозитариев, чтобы выделить те, выпискам которых можно верить.

Проблема в том, что ФСФР реальной деятельности организаций не видит, потому что профучастники имеют право на совмещение бизнес-деятельности. Таким образом, они могут собрать большие суммы по договорам займа и при этом сдать нулевую отчетность, так как привлечение средств клиентов не является профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг.

Лазеек у профучастников более чем достаточно, для того чтобы осуществлять операции различной сложности. Весь секрет в отсутствии и даже невозможности нормального контроля и постоянном изменении стоимости ценных бумаг. Для наведения порядка потребуется ужесточение лицензирования профучастников, однако в этом деле у ФСФР нет единомышленников. Так как биржевая торговля является свободной площадкой, и тем, кто на ней торгует, и тем, кто получает хорошую статистику доходности, не хочется отказываться от либерального механизма участия в этой игре.

Никаких следов

Стать профучастником – не самый дешевый способ легализации денег. И возможно, в ближайшем будущем он станет еще дороже, считает Алексей Зайцев, юрист, специалист по финансовому праву консалтингового центра «Бизнес-куратор»: «В Госдуму уже поступил законопроект, на основании которого планируется увеличить уставной капитал компаний. Это сыграет решающую роль в использовании пустышек. Все мелкие организации уйдут с этого игрового поля. Но уничтожить крупные фирмы не удастся». Дело в том, что аналогов сделкам с ценными бумагами с точки зрения безопасности пока нет. Сами компании не рискуют практически ничем. Вся ответственность ложится на плечи брокера, который может лишиться лицензии. Теоретически незаконные сделки возможно отследить, но на деле ФСФР уделяет внимание соответствию «бумажным» требованиям, фактические сделки и их «чистота» никого не волнуют.

Не следует думать, что махинации среди профучастников вовсе никем не контролируются. Если сомнительные сделки не отражены у кого-то в отчетности, о них имеется возможность сигнализировать Центробанку. За 2009–2010 год ЦБ сообщил о 127 компаниях, заподозренных в сомнительных операциях, у 91 из них аннулированы лицензии, но виновные почти нигде не найдены. На момент обнаружения такой фирмы ее уже практически невозможно найти по указанной в базах данных контактной информации. Практикуются, конечно, и выездные проверки, но масштаб их невелик. В Центральном регионе, где сконцентрировано больше всего профучастников, проверена только каждая 19-я фирма. В арсенале ФСФР не так много мер воздействия на провинившиеся компании: предписание об устранении нарушений, приостановка деятельности, штраф – до 700 000 рублей, и крайняя мера – отзыв лицензии. Но новую фирму достаточно просто заново купить в Интернете и начать прерванную «бездеятельность» на рынке ценных бумаг.

 
pro_dengi_kz
20 октября 2013, 16:30
413

Загрузка...
Loading...

Комментарии

Оставьте свой комментарий

Спасибо за открытие блога в Yvision.kz! Чтобы убедиться в отсутствии спама, все комментарии новых пользователей проходят премодерацию. Соблюдение правил нашей блог-платформы ускорит ваш переход в категорию надежных пользователей, не нуждающихся в премодерации. Обязательно прочтите наши правила по указанной ссылке: Правила

Также можно нажать Ctrl+Enter

Популярные посты

СМИ – ассистент провокаторов? Как гости из соседних стран сеют раздор в Казахстане

СМИ – ассистент провокаторов? Как гости из соседних стран сеют раздор в Казахстане

Инцидент с пьяным киргизским гостем на борту Air Astana, наверное, остался бы только во внутренних сводках авиакомпании, если бы г-н Доган, не поднял громкий крик о государственном языке.
openqazaqstan
17 авг. 2017 / 14:43
  • 12150
  • 178
Дайте Байбеку сломать и переделать город. Он хочет шагнуть вверх, а не бабло украсть

Дайте Байбеку сломать и переделать город. Он хочет шагнуть вверх, а не бабло украсть

Я в тогдашней Алма-Ате родился, вырос. В школу начал ходить пешком. Весь центр опползал. Все эти знаковые места помню как ещё не знаковые места. Никаких этих ностальгических страданий у меня нет.
Aidan_Karibzhanov
21 авг. 2017 / 16:25
  • 6528
  • 34
Имеющий уши да услышит. Латиница касается только казахского языка

Имеющий уши да услышит. Латиница касается только казахского языка

Президент Назарбаев наконец-то разъяснил для всех, кто ещё не понял, очевидный вопрос, который всем в Казахстане очевиден. Елбасы повторил: на латиницу мы переводим казахский язык, и это не означает отказ от русского языка.
openqazaqstan
18 авг. 2017 / 16:23
  • 3538
  • 52
Подземная Акмечеть Бекет-Ата в Атырауской области – одно из самых сакральных мест

Подземная Акмечеть Бекет-Ата в Атырауской области – одно из самых сакральных мест

Его отцом был Мырзагул, матерью Жания, оба глубоко верующие. По рассказам, Бекет-Ата обладал богатырской силой, что в том числе помогало выбивать мечети в крепких скалах.
theYakov
21 авг. 2017 / 17:21
  • 3151
  • 3
«Нас и здесь неплохо кормят», или почему я не собираюсь уезжать из Казахстана

«Нас и здесь неплохо кормят», или почему я не собираюсь уезжать из Казахстана

Я всегда теряюсь, когда слышу этот вопрос, потому что я так и не сумел выразить причину одной фразой. Давайте рассмотрим популярные варианты, и я объясню, что именно мне в них не нравится.
convoluted
21 авг. 2017 / 12:29
Надо научиться видеть скрытые экономические процессы за вспышкой национального гнева

Надо научиться видеть скрытые экономические процессы за вспышкой национального гнева

При полном отсутствии бюджетного жилищного строительства, целые аулы оседают в ветхих домишках, сквозь заборы которых насмешливо возвышаются башни "коктемов", "риц карлтонов" и "есентаев".
niyazov
19 авг. 2017 / 11:16
  • 2582
  • 67
В Кокшетау строят два парка для молодёжи. Будут учтены интересы и любителей спорта

В Кокшетау строят два парка для молодёжи. Будут учтены интересы и любителей спорта

Общая площадь парка составляет 25 гектаров. На территории предусмотрено устройство прогулочных дорожек, площадок для установки аттракционов и павильонов различного назначения, цветников.
zhasakmola
17 авг. 2017 / 17:13
  • 2193
  • 1
Байбек замахнулся на то, о чём давным-давно писали и говорили – «город для людей»

Байбек замахнулся на то, о чём давным-давно писали и говорили – «город для людей»

Какой «золотой квадрат»? Вам действительно это место кажется лучшим?! Вот когда Байбеку удастся воплотить в реальность скверы и парки, тогда я буду согласен называть старый центр золотым квадратом.
openqazaqstan
сегодня / 16:53
  • 1702
  • 13
Как я перестала верить в бога: «Религия показалась мне фарсом, а бог – выдумкой»

Как я перестала верить в бога: «Религия показалась мне фарсом, а бог – выдумкой»

Первое, что зародило во мне сомнения – это стэндап-выступление Джорджа Карлина. Его монолог о религии показался мне смешным, но его было недостаточно, чтобы пошатнуть годы моей веры в бога.
DominaOmnium
18 авг. 2017 / 22:17