Прочитал статью в Форбс о некоторых принципах инвестирования всем известного миллиардера инвестора - Уоррена Баффета.
Кстати, в Америке да и в целом на Западе есть огромное количество людей-инвесторов, которые придерживаются именно принципов Баффета и следят за его инвестициями и стараются репликировать его. По моему есть даже термин - Баффетология. :)
Так вот, в статье он говорит:
«Я предпочитаю… иную категорию вложений: инвестиции в активы, которые что-то производят — бизнес, сельское хозяйство или недвижимость», — пишет Баффет. Он считает, что только так можно победить инфляцию. В частности, акции могут быть хорошим решением для инвестора.
Простому человеку единолично все таки будет сложно заниматься выбором компаний для инвестирования, так же как Уоррент Баффет. Для этого на него работает целый штат профессионалов.
Вот тут возникает вопрос, что делать?!
Тут есть несколько вариантов:
1. Заниматься отбором компаний для инвестирования самому.
2. Копировать инвестиции Баффета. Это возможно, фонды в США обязаны публиковать свои инвестиции, правда с опозданием на 3 мес. Тоже вариант.
3. Инвестировать в сектора экономики, а не отдельные компании.
Хочу остановится на 3 варианте. Как это возможно инвестировать в целый сектор.
По Баффету нужно вкладывать в бизнес, сельское хозяйство и недвижимость.
Насколько я знаю Баффет инвестирует в ритейл бизнес, в такие компании Проктер энд Гэмбл, Кока Кола, Джонсон и Джонсон, Жилет и др. компании в секторе потребления. Такие компании относятся к сектору Consumer goods
Так вот, вместо инвестиций в каждую компанию по одиночке можно инвестировать в целую группу компаний в секторе Consumer goods через индексные фонды ЕTF(Exchange Traded Funds)
Что такое ЕТF можно почитать в википедии, тут
Таким образом, можно заниматься "пассивным" инвестированием по Баффету через вложения в Индексные фонды.
По Баффету чтобы вложить в бизнес есть индексный фонд:
Тикер XLY - Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund
Фонд вкл. 80 компаний компаний, там есть и Дисней, и Макдоналдс и все другие нам известные именитые бренды.
Чтобы вложить в сельское хозяйство есть индексный фонд.
MOO US - данный фонд репликирует DAX global Agribusiness Index
Чтобы вложить в недвижимость:
Тикер IYR - ISHARES DJ US REAL ESTATE. Ну тут я думаю понятно, что если цены на недвижимость будет расти то и стоимость индексного фонда тоже вырастет.
Итак мы рассмотрели 3 индексных Фонда.
Данные по этим фондам вы можете посмотреть на сайте finviz.com
Забйете Тикер, посмотрите графики, можете увидеть как менялась стоимость фонда в различные периоды времени.
Конечно, возможно это не самый лучший вариант инвестирования, так как я лично стараюсь заниматься инвестициями сам. Но прелесть таким фондов, в том что они ликвидны, на них есть опционы и вы можете хеджировать( об этом расскажу как нибудь в след.раз) ваши долгосрочные позиции, такие фонды показывают результативность целого сектора.
По мне лучший способ долгосрочного инвестирования это отыскивать компании с хорошим потенциалом роста самому.
За примером далеко ходить не надо. Возьмите тот же Apple. Он просто взорвал технологический сектор. Есть масса других компаний которые тоже подают значительные надежды.